中安在线、中安新闻客户端讯 排查民间投融资中介、网络借贷等各类机构2904家，发现问题机构35家，其中，行政约谈5家、行政处罚1家、清理关停6家。打击“套路贷”百日行动期间，金融局系统共向公安部门移交了26条线索，这是滁州市地方金融监督管理局在“套路贷”专项整治行动中交出的成绩单。
“套路贷”不同于一般民间借贷，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，其本质就是违法犯罪。2019年4月，滁州市将“套路贷”专项整治工作作为全市扫黑除恶专项斗争重点领域之一，成立了打击“套路贷”百日行动领导小组，制定了《滁州市打击“套路贷”百日行动方案》，集中开展打击“套路贷”百日行动。行动期间，滁州市压实各地责任，形成整治合力，制定了《2019年全市防范非法集资暨地方金融领域扫黑除恶专项斗争宣传月活动方案》，多次进校园、银行营业场所等地开展形式多样的宣传活动，截止目前，全市共组织大型集中宣传场次48次，参与群众11228人次；进工厂、村组、社区、机关、学校共1266次，参与人员91547人次，宣传成效显著。
营造良好的金融环境需要防患于未然。行动期间，滁州市在全市开展线索摸排，滁州市地方金融监管局公布举报电话、举报邮箱，收集非法集资、暴力讨债、“套路贷”等涉黑涉恶线索举报渠道。全面排查公司名称和经营范围中含有“投资”“理财”“贷款”等关键词的公司。开展涉嫌“套路贷”和非法集资风险线索和广告资讯信息排查整治活动。狠抓省局下发6户涉嫌“套路贷”企业线索核查工作，其中，1户已成功侦破、2户已立案、1户已注销登记、约谈2户。
加强行业监管，建立长效机制是整治“套路贷”的关键。在转发省地方金融监管局等部门防范和打击“套路贷”违法犯罪工作方案和意见的基础上，滁州市地方监管局先后会同市市场监管局、市公安局制定了《关于投资类市场主体注册前联合评估制度》《关于建立打击整治“套路贷”违法犯罪沟通协作机制的意见》。目前，滁州市已初步建立监测机制，通过与第三方大数据公司合作，围绕APP开发、非法集资、放贷、催收等业务链条开展日常监测预警，今年以来，已经向各县市区下发了37条涉嫌非法集资线索风险提示。同时，印发《关于在典当、融资租赁和商业保理领域开展扫黑除恶整治金融乱象专项检查的通知》，组织对典当、融资租赁、商业保理三类企业专项检查，截至目前，已注销关停1家融资租赁机构，拟注销4家，3家已纳入关注类监管名单。
近年来，“套路贷”借助互联网，开始出现“变种”新模式，作案方式更加多样、作案手法更加隐蔽，“套路贷”集中整治亟需部门联动、形成合力。滁州市警方注重从新业态、新领域中发现金融领域新型黑恶犯罪，及时依法打击，推动标本兼治。2018年6月，滁州市来安县公安局通过对全县放贷公司摸排、警情筛查、核查群众举报线索时，发现张某经营的金顺信贷投资公司高利放贷、暴力讨债线索，随即刑侦大队抽调精干民警对该线索开展秘密调查。经过近三个月的艰苦侦查，查明了该团伙的组织结构、组织成员和基本犯罪事实，抓获张某、姜某、曹某等10名团伙成员。自从打击“套路贷”百日行动开展以来，滁州市公安机关共打掉“套路贷”涉黑涉团伙11个，新增“查扣冻”涉案资产4000余万元。
滁州市“套路贷”专项整治行动只是安徽省“套路贷”专项整治行动的一个缩影。今年以来，安徽省地方金融监管局专题研讨“套路贷”等涉黑涉恶新型违法犯罪的行为特征、发案规律，研究部署推进地方金融领域扫黑除恶工作，迅速成立了局扫黑除恶领导小组，全面领导地方金融领域扫黑除恶专项斗争工作，建立地方金融领域扫黑除恶专项斗争线索排查通报制度，持续加大对“套路贷”等地方金融领域涉黑涉恶线索摸排的指导调度，提升线索质效。布置开展大学习、大宣传、大排查、大清理、大协作、大督导专项行动，聚焦打击“套路贷”等违法犯罪提出25项具体工作要求。据统计，全省累计排查机构25104家，摸排线索879条，移交公安、市场监管部门457条，其中省地方金融监管局向省公安厅移交9批48条线索。（记者 陈成）
（责任编辑 沈洁）
