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诈骗分子频频“骗年” 兴业银行全年拦截率高达96%

A-A+2014年2月17日10:48新浪安徽评论

  与遭遇电信诈骗而损失21万的女星汤唯相比,兴业银行的普通储户们则要幸运得多——记者从兴业银行获悉,2014年1月份,短短两周内,两起涉及金额共250万元的电信诈骗案先后被该行武汉分行成功拦截,而2013年兴业银行发现的26起电信诈骗案有25起成功拦截,已为储户挽回资金损失250多万元。

  “春节前,骗子们企图骗一笔‘过年费’,我们全行营业网点已加大拦截力度。”兴业银行监察保卫部负责人告诉记者,近年来电信诈骗案在银行案类中占比呈上升趋势。“不法分子主要利用短信或电话,编造各种身份和理由,诱骗事主的身份证号、卡号、密码或直接要求汇款、转账,骗取钱财。”

  诈骗手段虽然繁多,但记者发现,利用人们的恐惧和贪婪心理,是骗子们惯用的两大伎俩。

  “公检法”索金

  冒充“公检法”工作人员危言恐吓、制造恐惧,已成为近年电信诈骗的主要招数。

  近日,女星汤唯在上海拍戏期间遭电信诈骗21万的细节被媒体曝光。据报道,当时汤唯接到一个自称警方的诈骗电话,然后便按照对方要求去银行办理了转账手续。

  无独有偶,前段时间,远在北京的市民郭秀兰竟然也接到了来自“上海警方”的电话。电话中的“上海市公安局朱警官”言辞严厉,声称郭秀兰与一起大型贩毒案件有关,要求她上报存款情况,并将存款转到“国务院”内部账户上,待案件查清后方可退回,否则,一经查出立即上缴“国库”。对方还强调不许告诉子女,不要理会银行询问。  

  郭秀兰顿时被吓住了,赶紧将其在兴业银行的存款情况告知“朱警官”,并按对方要求来到兴业银行北京分行望京支行营业厅转账汇款。该行柜员刘砚晖见郭秀兰神色慌张,闻讯之后察觉是电信诈骗,便安抚劝阻郭秀兰汇款,并向110报警。通过银行工作人员和民警对案件的联合分析,郭秀兰终于相信这是一起电话诈骗。

  对此,兴业银行合肥分行理财经理刘俊深有感触。2013年12月的一天,刘俊的客户蒲芳神情紧张地来到贵宾理财室,称接到电信局业务员的电话,说她的信用卡欠款17555元,并声称如不还清将实施抓捕。刚开始,蒲芳对此表示怀疑,因为她并未办理过信用卡,但对方随即给了她某公安局的电话,电话接通后,在“杨警官”的逐步诱骗下,蒲芳便把自己的相关信息透露给了对方。结合金融安全知识,刘俊判定此事为典型的电信诈骗,立刻向分行报告,并耐心向蒲芳讲解,避免了她的资金损失。

  “财神爷”诱财

  记者调查发现,除了冒充“公检法”工作人员制造恐惧心理外,不法分子还利用人的贪婪心理,以高额回报为诱饵,骗取钱财。

  听人介绍某网站有利息高达20%的“理财产品”后,80岁的上海市民周云升怦然心动,他按照网站工作人员的要求来到兴业银行上海分行营业部要求开通网银,然后拟再将用户名、密码和U盾交给该网站工作人员。当兴业银行柜员陈诗娴在询问周云升需要办理U盾还是短信密码时,他却表示不是自己使用,需问下别人。陈诗娴立刻警惕起来,并将情况立即向授权主办吴旻报告。在吴旻反复提醒劝说下,周云升暂时打消念头,却失望地离开。该分行营业部将当天情况向会计部报备,并提醒周边营业网点予以关注。

  次日下午三时许,周云升再次出现,要求支取现金5万元,并称昨日回家后致电某网站,对方告诉他,因为银行理财产品都不如该网站“优质”,怕客户流失所以劝阻他,并告诉他不用理会银行工作人员,直接取现存入建行某个人账户即可。见此情景,当班柜员陈诗娴、林莉与主办人员再次耐心劝说老人,并与社区防骗民警取得联系。民警赶到后对老人进行了提示劝导,并肯定兴业银行的做法,老人最终醒悟,当场将取出的现金存回银行。

  面对层出不穷的电信诈骗招数,兴业银行监察保卫部负责人表示,当前电信诈骗对象以老人、女性或文化程度较低的务工人员为主,该行已采取积极应对措施,严密防堵,坚定守护客户的资金安全。“一是总结案例及时推广防堵工作的实践经验,二是做好防范银行电信诈骗等防骗知识宣传普及,三是反复提醒客户资金安全注意事项。”

 

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