原标题:网络设置虚假贷款APP 四处“撒网”疯狂诈骗——镜湖警方远赴梅州斩断一条电信诈骗链条

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  日前22时许,随着一辆大巴车缓缓驶入芜湖市公安局镜湖分局,几名便衣民警押着5名涉嫌网络贷款诈骗的犯罪嫌疑人走下车。至此,在市公安局相关部门大力协助下,镜湖公安分局成功斩断一条电信诈骗犯罪链条。

  网络贷款被骗

  警方循线追踪

  2020年11月底,镜湖公安分局赭山派出所接到居民顾某报警:其在QQ上收到陌生“好友”申请,其加上对方后,对方称可以免息贷款,问他是否需要贷款。顾某是银行失信客户无法办理贷款,正愁怎么能贷款,此刻听到这个消息,立即按照对方要求下载了某金融APP。

  然而,顾某按照对方要求填写个人身份证、银行卡等相关信息后,却无法提现。当其询问客服时,对方告之:要将贷款直接提现必须是会员才可以。同时,发给顾某一个银行账号。顾某也没有多想,按照客服要求交纳899元会员费。此后,对方又以“银行卡号码错误、账户被冻结,需要交纳费用……”等各种借口,要求顾某不停地汇款。顾某共被骗5万余元后才反应过来,而对方已经将其拉黑。

  接到报案后,镜湖公安分局立即部署犯罪侦查大队和赭山派出所联合展开侦查。通过侦查发现,被害人顾某的被骗资金汇至广东梅州一个银行账户。

  深入摸排侦查

  摧毁诈骗团伙

  为尽快摸清该团伙藏匿窝点、组织结构和作案方式,办案民警奔赴梅州展开侦查。在当地警方和银行大力配合下,民警通过银行取款机及相关视频分析甄别,确定了一名取款人。通过对该嫌疑人身份进行调查,发现其在某公司就职。

  某公司设在一个居民小区,负责人叫李某。公司内只有几名青年人,门口没有悬挂门牌,给人感觉十分隐匿。民警初步确定这里就是该诈骗团伙的窝点,经过深入侦查果然发现,该团伙与境外犯罪组织勾结,设置虚假某金融APP,服务器在香港。由李某为首的诈骗团伙通过购买上线制作好的虚假金融App,并不断进行“维护”,在国内四处“撒网”,从而达到诈骗的目的。

  掌握到该团伙成员犯罪事实之后,专案组决定收网。今年1月12日,镜湖公安分局犯罪侦查大队和赭山派出所调集警力再赴梅州。在当地警方配合下,经过四昼夜奋战,先后抓获李某等5名涉案犯罪嫌疑人,依法收缴10多部涉案电脑、10多部手机、20多张银行卡。1月16日,民警押解5名嫌疑人顺利返回芜湖。

  团伙成员沆瀣一气

  作案三个月落网

  到案后,主犯李某对相关犯罪事实矢口否认。面对这块“硬骨头”,办案民警通过前期获得的相关证据为突破口,瓦解了对方的心理防线。最终对诈骗集团组织结构、诈骗流程等犯罪事实供认不讳。

  经审查,该团伙5名成员均为“90后”,均是梅州当地人。2020年10月下旬,李某成立所谓公司后,招聘4名员工为业务员。利用QQ、微信等作案工具发送“贷款信息”,以无需抵押可办理免息、低息贷款为幌子,引诱受害人下载安装设置好的虚假APP软件。

  团伙成员在软件后台操控虚拟贷款额度,以充值该公司“会员费”即可将“贷款额度”提现使用,骗取受害人转账汇款。诈骗过程中,李某和同伙扮演公司前台、客户经理、财务等角色,相互配合,用事先编好的“脚本”,以“银行卡号码错误、账户被冻结,需要交纳费用……”等各种借口实施诈骗。短短三个月,该团伙发送诈骗信息几千万条,受害人遍布全国多个省市县。目前,涉案的5名嫌疑人均被依法采取刑事强制措施。案件在进一步审理中。

  警方提醒:需要贷款的群众要通过银行或正规贷款公司进行贷款。凡是在放款前要求你支付各种会员费、服务费、验证费、征信费或银行卡号码错误、账户被冻结,需要交纳费用……基本都是诈骗。不要轻信网络上的贷款软件,谨防上当受骗。

  吴敏 张红

  来源:芜湖新闻网

  (责任编辑 程德帅)