原标题：出租银行卡半年获利10万元 安徽警方挖出大案
“只要出租个人银行卡，每张就能月入佣金上千元！”9月22日记者获悉，近日安徽含山警方破获了一起特大非法经营案，斩断了一条收集闲置银行账户，提供给境外非法赌博平台转移隐藏收入的犯罪链条，抓获6名犯罪嫌疑人，查明涉案金额已超过6亿元。
异常：一张银行卡两个月交易上万笔
今年4月17日，含山县公安局接到某银行含山支行工作人员报警称，近期他们省行反洗钱中心发现，在含山开户的一张银行卡出现资金异常，在短短2个多月时间里，先后出现12200多笔交易记录，交易资金高达5200余万元。
警方发现这张银行卡的卡主为含山籍男子沈某，银行卡的交易方式主要是网银转账，近一段时间，一个网银操作IP地址在东南亚国家的银行账户突然和这张卡开始24小时不间断交易，相关资金快进快出几乎不在账户上停留。而沈某常年在南京生活，经营一家理发店，其周围朋友并没有听说他在做什么大买卖。
一个普通人高频率和东南亚国家的人员有经济往来，面对这一可疑情况，警方决定继续深挖。
牟利：“出租”80张银行卡牟利10余万
警方进一步调查发现，今年1月底，沈某的银行卡因为账户异常，曾被系统限制网上交易。沈某遂在柜面上重新开通了网上交易业务，并将滞留在账户里的3万元提现取走。之后从2月10日开始，来自东南亚国家的大量资金，从沈某的银行卡里日夜不停地存入、转出。
5月29日，警方将沈某抓获，现场收缴银行卡40余张，以及一本记录了数十张银行卡户主、卡号、流水、汇款日期等详细信息的账本。
据沈某交代，他在“刷单群”兼职刷单赚外快时，认识了网名为“潼潼”的女子。一番闲聊后，“潼潼”告诉沈某，自己有一条出租银行卡的挣钱路子，每月每张卡能拿到800元至1500元的“租金”。抱着试试看的想法，沈某将自己的银行卡、网银密码、U盾等一套资料寄给了“潼潼”，没过多久真的就收到了1000元的“租金”。
沈某将这个挣钱的路子介绍给同乡王某3人，他们合计以做外贸生意为由，向各自亲戚朋友要来银行卡“出租”，每张卡能拿到300元至400元不等的抽成。
自2019年11月至次年5月案发，沈某等4人先后“出租”银行卡近80张，轻松获利10余万元。
幕后：为境外赌博网站洗钱涉案6亿
为了将“潼潼”揪出，民警从资金流向入手，对上千条银行交易记录进行梳理筛查，发现福建泉州一个名为“钟某”的女子有很大嫌疑，沈某通过照片、视频等也确定“钟某”就是“潼潼”。
6月1日，专案组民警在当地警方配合下，成功抓获钟某，现场缴获大量银行卡、账本、电脑等作案物品。
据钟某交代，她通过网络聊天平台接触到了境外非法网络赌博平台的工作人员，得知他们需要收集大量境内银行卡进行赌博交易、“跑分”隐藏转移非法收入。刚开始，她只是“出租”自己的银行卡，然而随着时间越干越长，野心变大的钟某决定重点发展下线为其收集银行卡，随后通过非法手段将银行卡、U盾等作案工具带到东南亚国家。一旦相关银行账户被冻结，她就负责联系下线执行解冻银行卡、更换密码、取现等工作。
“钟某等人提供‘跑分’账户和服务，‘分’指的就是钱，让非法资金在银行账户转入转出‘跑起来’。”办案民警说。
经过对20余万条汇款数据进行梳理，警方发现相关银行账户涉案金额高达6亿余元。9月21日，警方将沈某另一名涉案同乡抓获归案，对6个犯罪嫌疑人以涉嫌非法经营罪、妨害信用卡管理罪，依法采取刑事强制措施。
安徽商报融媒体记者 李萌 通讯员 黄政
来源：安徽商报
（责任编辑 周西珊）
